银行风险合规心得体会【经典6篇】

银行风险合规心得体会 篇一:控制风险,守护银行安全

在银行工作多年,我一直深受银行风险合规工作的影响和感悟。银行作为金融机构,肩负着为社会提供金融服务的重要职责,而风险合规则是确保银行安全运营的关键。在这个过程中,我深刻体会到了风险合规的重要性,并从中获得了一些心得体会。

首先,风险合规是银行安全运营的保障。银行业务复杂多样,涉及到大量的资金流动和信息交互,面临着各种各样的风险。只有通过合规的制度和流程,才能有效识别、评估和控制这些风险,确保银行的资金安全和业务稳定。合规的运作机制可以提升银行的整体风险管理水平,降低遭受风险事件的概率和影响,从而保障银行的安全运营。

其次,风险合规要求员工具备专业知识和敬业精神。作为银行从业人员,我们需要熟悉相关法律法规和业务规范,了解银行业务的风险特点和合规要求。只有具备扎实的专业知识,才能准确判断风险,采取适当的控制措施。同时,风险合规还要求我们具备高度的敬业精神和责任心,时刻保持警惕,严守底线,坚守职业操守。在实际工作中,我们要不断学习和提升自己,不断适应新的风险形势和合规要求,以更好地履行风险合规的职责。

再次,风险合规需要全员参与,形成合力。风险合规工作不是某个部门或个人的事情,而是全员的责任。每个员工都应当具备风险合规的意识和责任感,主动参与到合规工作中。只有大家齐心协力,共同防范风险,才能保障银行的安全运营。在实际工作中,我们要积极宣传和培训风险合规知识,加强沟通和协作,建立合规的工作机制和流程,形成合力,共同守护银行的安全。

最后,风险合规需要与时俱进,保持灵活应变。风险是不断变化的,合规要求也在不断更新。我们要密切关注行业动态和监管要求,及时调整和完善风险合规措施。同时,要加强风险预警和应急处理能力,及时应对各类风险事件,最大程度地减少损失。只有与时俱进,保持灵活应变,才能更好地适应新的风险形势和合规要求。

总之,银行风险合规是确保银行安全运营的重要保障,需要全员参与,形成合力。在实际工作中,我们要具备专业知识和敬业精神,密切关注行业动态和监管要求,与时俱进,保持灵活应变。只有如此,才能更好地守护银行的安全,为客户和社会提供更可靠的金融服务。

银行风险合规心得体会 篇二:风险合规,铸就银行的信誉

作为银行的风险合规人员,我深刻体会到风险合规对于银行企业的重要性和影响。风险合规是银行安全运营的基石,是银行信誉的保障。在这个过程中,我积累了一些心得体会。

首先,风险合规是银行企业稳健发展的前提。银行作为金融机构,其业务特点决定了其面临着各类风险。只有通过合规的制度和流程,识别、评估和控制这些风险,才能确保银行的资金安全和业务稳定。合规的运作机制可以提升银行的整体风险管理水平,降低遭受风险事件的概率和影响,从而为银行的稳健发展提供了坚实的保障。

其次,风险合规是银行信誉的重要组成部分。银行的信誉是其核心竞争力之一,也是客户选择银行的重要因素之一。而风险合规是银行信誉的保障。只有通过合规的运作,合法合规地开展业务,才能树立银行的良好形象,赢得客户的信任。反之,如果银行风险合规存在问题,将会严重损害银行的信誉,影响其业务发展和市场竞争力。

再次,风险合规需要全员参与,形成合力。风险合规工作不是某个部门或个人的事情,而是全员的责任。每个员工都应当具备风险合规的意识和责任感,主动参与到合规工作中。只有大家齐心协力,共同防范风险,才能保障银行的安全运营。在实际工作中,我们要积极宣传和培训风险合规知识,加强沟通和协作,建立合规的工作机制和流程,形成合力,共同铸就银行的信誉。

最后,风险合规要与时俱进,不断提高自身水平。风险是不断变化的,合规要求也在不断更新。我们要密切关注行业动态和监管要求,及时调整和完善风险合规措施。同时,要加强自身的学习和提升,不断提高专业知识和能力。只有与时俱进,保持灵活应变,才能更好地适应新的风险形势和合规要求。

总之,风险合规是银行企业稳健发展和信誉保障的重要保障,需要全员参与,形成合力。在实际工作中,我们要具备风险合规的意识和责任感,不断提高自身水平,与时俱进。只有如此,才能更好地铸就银行的信誉,为客户和社会提供更可靠的金融服务。

银行风险合规心得体会 篇三

  通过对总行视频会议和建总函X、建总函合规经营”方面的学习,使我有了很大的收获,现将学习心得汇报如下:

  一、学习合规,提高认识。

  首先,我们学府分理处召开了全体员工的专项会议,对市行下发的“XX视频会议和建总函XX号、建总函XX号文件”,以及合规经营有关文件进行了全面而又认真的学习,尤其是对“合规手册”进行了全面的了解和掌握,为此我还认真地做了学习笔记,使得我和同事们对合规经营有了更加深刻的认识。

  其次,通过学习,纠正了我以往“重经营、轻管理”的错误认识。与同事们达成了一种共识:即:微小的违规行为会积累成严重的合规风险,严重的合规风险会使建行经营遭受重创,甚至导致生存危机。而加强合规管理可以减少违规风险或违规而被处罚的损失,还可以保护员工少犯错误,激发员工奉献价值。

  最后,由于加强了合规管理最终吸引到更多的优质客户来我单位,扩大客户回报价值,还可以增强网点的持续竞争力,提高建行的声誉。

  二、及时整改,亡羊补牢。

  通过学习,我对自己在“#年网银事件”的错误上有了更加深刻的认识和领悟。事情发生在XX年末,当时我单位为了完成网上银行业务交易量,动员全单位上下人员都想办法,为网银这一新兴业务努力做营销工作,力争将该项任务指标完成。我是对工作很勤奋的人,为此我下了很大的心血对客户进行了大力宣传,但是,由于当时网上银行是刚刚开始发展,客户对这项新兴业务的心理接受能力还远远不够,加之当时临近年末,距市行下达的任务指标还相差甚远,为此,我们全体员工都非常着急。银行合规心得体会后来大家听说可以在网上进行自由划款,而且不受任何限制,于是大家就商量都将自己账户的存款在两个帐户之间来回划转。当时我也认为这些均是合法的帐户,钱也都是合法的资金,在网上正常的划转,既能熟悉网银业务,又能争取将该项任务指标完成,于是我也学着在网上做了几笔这样的划转。但在今年4月份,经过内审检查后才知道,这样做是属于虚假的网上交易。当时我还有些不理解,存款自由、取款自愿,这是我们一贯奉行的原则。但是通过这次合规学习,我深深感受到了自己对合规经营意识的缺乏和对规章制度的学习有很大的不足,也为自己的无知犯错而深深懊恼不已。尽管办理的笔数不多,金额也不大,有没给建行造成什么损失,但毕竟也是一种网络资源的浪费。而且更突出地体现出我对合规意识的淡薄与有关法规的无知。今后我将吸取这个经验教训,再不做这种“只顾小家而损害大家的行为,”要在合规经营上,狠下工夫,将合规合法作为网点经营的第一要旨来抓,在工作中严格遵照建行的规章制度办事。发生上诉事件后,我也进行了认真的整改。首先,将自己的违规账户进行了全面的清理,又对本单位所有员工的账户以及亲戚、朋友的账户也进行了认真梳理,将其中存在风险的可疑类账户进行销户处理,并杜绝今后此类账户的发生。其次,牢固树立合规人人有责,从我做起的观念,从现在做起,员工间相互监督,在全员认识中形成合规有理,违规有害,违法有罪的思想观念。最后,合规经营需要建立长效机制,我和我单位的员工将合规经营意识深入我们的每一天经营和每一笔业务当中,将合规和监管有效互动起来,干部、员工互相监督,相互监管,对坚持合规的给予表彰,对违规行为坚决抵制,绝不搞下不为例的姑息纵容。

  三、合规经营,初见成效。

  通过正确认识和整改后,这段时间我们单位的合规工作取到了一些可喜的效果。首先,合规经营最大限度地减少了员工在业务操作中易犯的工作失误和渎职,保护了员工工作的积极性。自从进行合规要求以来,我单位的柜面业务差错率下降了%,一些由于工作疏忽而易犯的小毛病,在员工互相监督下,得到明显改善。成功堵截了用假身份证开户事件5起,婉拒因证件不齐而要求违规存取款事件35起,人情违规办业务43起,截获假币65笔,金额达4865元。现金库存超限额情况预警通报也再也看不到我单位的身影了。尽管在刚开始执行合规管理的时候遇到个别客户的不理解,甚至发生投诉事件,但最终都得到了客户的认可。合规经营创造价值。我们做过调查,问客户为什么我单位人很多,还需要排队,而不去别的人少的单位办理业务?得到的回答都比较一致:“你们单位比较正规。”我们在做基金业务宣传的时候,也从不给客户许诺,更不做某某基金买了会有多少、多少的回报的误导性宣传,相反,总是在委婉地告戒客户注意防范风险。但我单位的基金销售量并没有因此而减少,相反还在递增。这就应了一句俗语:“黄金有价,诚信无价”。所以我的感觉在建行更应该遵从“黄金有价合规无价”的服务原则。因为大多数客户是不会青睐那些经常违规或被处罚的银行的,他们更会忠诚地选择对他们服务周到又有安全感的银行,只有合规的银行才能增强其持续竞争力,而这种竞争力恰恰是给我们银行带来财富收入和剩余价值的不懈源泉,更能够提升了我们建行在客户中的信誉和社会地位。

银行风险合规心得体会 篇四

  近日,我参加了省联社党委组织的党员干部政治纪律和政治规矩集中教育视频会议和***银行党委组织的严明政治纪律,严守政治规矩集中教育培训,特别是认真学习了省联社刘理事长讲话和***银行王董事长辅导报告后,使我对"严明政治纪律,严守政治规矩"在思想上有了深刻的变化,主要体现在以下三个转变:

  从与己无关到与己有关转变。最初,对于政治纪律政治规矩,我错误认为那是大领导的事情,那是中央、省、市的事情,与我没有什么关系。但通过学习刘理事长讲话和王董事长辅导报告,使我认识到这个活动事关党和国家的兴衰灭亡,不仅仅是中央、省、市的事情,也关系到基层、关系到每个党员、关系到我本人。政治纪律和政治规矩与我息息相关,没有国哪有家,没有党哪有今天的发展?如果不讲政治纪律、不讲政治规矩,我们就要受到处罚和追究,就会影响到我们日常的工作,更谈不上尽到党员的责任。一句话,政治纪律政治规矩与我相关,息息相关!

  从盲目乐观到还有差距转变。最初,对于政治纪律和政治规矩,我乐观认为,我是个讲政治守规矩的人,但细读政治纪律和政治规矩的相关要求后,我感觉自己还有不小差距。比如,我们党的优良传统是什么?我执行的怎样?我的党修养够不够?面对重大问题,是否随便发表个人意见?把听来的小道消息当做"新闻"传播?在执行上级制度办法规定上有没有打"擦边球"等等。这些,都是与我相关的,也是我做的有差距的方面。

  从应付过关到自我加压转变。最初,对于政治纪律和政治规矩的学习教育活动,我是有种应付过关思想的。但现在,我认识到,我应该积极认真的参加这次活动,以这次活动为契机,认真学习党的纪律,党的规矩,认真做好笔记,撰写体会,丰富自己的理论知识,加强自己的党性修养,提高自己遵守政治纪律和政治规矩的能力。更为重要的是,在日常生活工作中,遵守政治纪律和政治规矩,遵守各项制度办法,认真执行上级要求。

  "严明政治纪律,严守政治规矩"集中教育活动,体现党要管党、从严治党的坚定决心。我会立足岗位,积极参与,在思想上重视,在学习上认真,在执行上坚决,做一个讲政治守纪律的明白人、清白人。

银行风险合规心得体会 篇五

  为增强邮政金融业务合规经营管理意识,培育良好的合规文化,20xx年被确定为我行的“合规管理年”,当前正值邮储体制改革的关键时期,开展合规建设推进年活动有着很强的现实性和必要性。邮政储蓄事业的成长离不开合规经营,更与防控金融风险相伴。推进合规文化建设,必将为我行经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证。

  通过参加市行组织的以“合规建设、规范流程、夯实基础”为主题的“合规管理年”的学习,使我对合规管理有了更加深刻的认识,合规管理工作的第一步是要在全行范围内确立全员合规、合规从高层做起、主动合规、合规创造价值等的合规文化氛围,这次学习正是一个很好的机会。

  本次学习的主要内容是:“合规管理年”活动的指导思想、组织领导成立情况、活动阶段安排以及“合规管理年”的重点内容,包括开展“四项评价”和发布实施“四个办法等。”

  通过学习使我进一步认识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性,深刻认识到违规经营,案件高发的危害性。依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则,也是坚持正确的经营方向的保证,更是金融企业自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在。因此,在经营管理工作

  中,必须做好以下几项工作,才能确保我行各项工作健康快速发展。

  一、提高员工思想素质,增强员工依法合规经营的理念加强员工的法律法规、规章制度学习,加强思想教育,这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。加强对我行员工的风险防范教育,使大家都认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性,认识到银行本身就是高风险行业,必须把风险防范放在第一位。每天从自己的岗位做起,自觉遵守各项规章制度,自觉抵制各种违纪、违规、违章行为,要根除以信任代替管理,以习惯代替制度,以情面代替纪律,珍惜自己的职业生涯,视制度如生命,纠违章如排雷,增强风险防范意识和自我保护意识,提高规范操作,从源头上预防案件的发生。

  二、建立建全各项规章制度,加强内控管理

  从近几年金融系统发生的经济案件来看,“十个案件九违章”有章不循,违规操作,检查不细,监督不力,实属重要根源,无数案件、事故、教训,都反应出内控管理还存在一定的漏洞。正是制度的不完善,才导致一些人有机会钻空子,从而给国家资金造成损失。我们应该吸取教训,不断健全完善各项规章制度,并将内控管理当作风险防范的前提条件,要认真扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定,促进内部防范机制的强化与完善,努力做到在规范的前提下发展业务,

  在发展业务的同时,加强规范管理,以保证各项业务的流程和规章制度的约束之内进行。健全规章制度,严格内部管理,是预防经济案件的保证。为此要认真抓好制度建设,一方面要根据我们一线柜员工作的特点,组织学习,通过学习,使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作。有效的事前防范与监督是预防经济案件的重要环节,本岗位的自我检查与自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自检自查、上级检查、交互检查等方法,及时发现和纠正工作中的偏差。对业务工作的各个环节进行有效的内控与制约。此外,我行还要求收集、整理了一些基础管理工作的台帐内容,我们主要负责整理了职工花名、考勤登记、奖金分配等台帐,这是加强基础管理的一个很好的方法。

  三、增强规章制度的执行与监督防范案件意识。

  银行号称“三铁:“铁制度、铁算盘、铁帐本”。正因为有了银行的“三铁”,银行在百姓心中才是可以信赖的。规章制度的执行与否,取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度,有规不遵,有章不遁是各行业之大忌,车行千里始有道,对于规章制度的执行,就一线柜员而言,从内部讲要做到从我做起,正确办理每一笔业务,认真审核每张票据,监督授权业务的合法合规,严格执行业务操作系统安全防范,抵制各种违规作业等等,做好相互制约,相互监督,不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不

  顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以来,我们的制度才得于实施,我们的资金安全防范才有保障。再好的制度,如果不能得到好的执行,那也将走向它的反面。

  近年来,金融系统发生的经济案件,不仅干扰破坏了经济金融秩序,而且严重地损害了银行的社会信誉。采取相应措施,从源头上加强预防,是新时期防范金融犯罪的一道重要防线。这几年银行职业犯罪之所以呈上升趋势,其中重要一条是忽视了思想方面的教育,平时只强调业务工作的重要性,忽视了干部职工的思想建设,没有正确处理好思想政治工作与业务工作的关系,限于既要进行正面教育,又要坚持经常性的案例警示教育,使干部职工加固思想防线,经常警示自己“莫伸手,伸手必被捉”,从而为消除金融犯罪打下良好的群众基础和思想基础,自觉做到常在河边走,就是不湿鞋。

  四、银行要建立正向激励机制和相应的处罚机制

  正向激励措施是保证各种规章制度得以执行的必要措施,但是一定的处罚机制也是必不可少的。只有两者相结合,才能成为规章制度有效执行的保障。

  通过此次合规教育活动,使我找到了自我正确的价值取向与是非标准,找准了工作立足点,增强了合规办理和合规经营意识,通过对相关制度的深入学习,对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求,为识别和控制业

  务上的各种风险增强能力,积极规范操作行为和消除风险隐患,树立对邮政储蓄银行改革的信心,增强维护邮政储蓄银行利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化都起到了极大的帮助,真心希望此后还有更多这样的学习机会。

银行风险合规心得体会 篇六

  合规,对于业务操作岗位的我,尤为重要。在我行举行的《守规矩防风险建设合规银行大讨论》专题中,个个鲜明的案例回放,不仅使我们了解合规的重要性,更应在脑中悬挂警钟,时刻敲响,规范自己的行为。

  以下是我对合规教育活动的几点体会:

  一、心正,行正。由于银行业的特殊性,直接与金钱打交道,因此首先须保持一颗正直的心,不妄生邪念。在职业上,讲求道与德。俗语说:一失足成千古恨。如果不慎走错路,就会迷失了方向,何谈职业理想,何谈社会贡献,只能使自己陷于万劫不覆的深渊。

  二、对人,对已,对工作,有责任心。作为临柜人员,每天上班,不论自己心情状态如何,都要首先告诫自己,认真投入工作当中,按照规程办好每一笔业务,并认真做好六个方面的工作:第一,要求自己在办理业务时一定要认真,细心,做到一次过,尽量避免重复审查凭证;第二,统筹合理的安排自己的时间,不做无用功以便提高工作效率;第三,对于特殊的业务一定要在办理时格外小心审核,合规操作;第四,在办理业务时同事间要相互提醒,发现有任何不合规的问题时,一定要及时指出;第五,每日现金、重空一定要认真清点;第六,登记簿绝不流于形势,一定要做到帐实相符。 现在,正值中行it蓝图上线的特殊时期,正值我高新区支行升为管辖行的转型时期,合规操作,对中行的发展有着至关重要的作用。我们每个人都要明确在履行职责过程中自己该做什么、不该做什么,自觉规范、约束自身的行为。这不仅是对客户负责,对单位负责,最终是对自己负责。

  三、加强业务学习,提升合规意识。合规操作,必先熟知银行的各项规章制度及实际工作中的各项规范。规章制度的执行与否,取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度,有规不遵,有章不遁是各行业之大忌,话说“车行千里始有道”,因此,作为一线员工,不仅要提升自己的业务能力,同时也要学习如何规范操作,各项制度不能放松。可能有人会说“有些制度不过形式罢了”。其实不然,各项规章制度的建立,不是凭空想象出来产物,而是经历了许许多多续血的教训总结出来的,只有按照各项规章制度办事,我们才能更好地保护自已、单位和广大客户的利益。

  合规,对于银行来说,是一个永恒的话题。同时合规文化的建设也需要全体员工“从我做起”。

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